Investimenti in oro finanziario

Investire in azioni di società minerarie offre un'esposizione diretta al settore dell'oro, ma comporta anche rischi operativi (problemi tecnici, incidenti sul posto di lavoro, problemi ambientali, ostilità politiche) e finanziari (alto costo di estrazione dell'oro, volatilità dei prezzi, investimenti necessari per mantenere o espandere le operazioni) significativi. È importante valutare attentamente questi fattori e considerare il proprio profilo di rischio prima di prendere una decisione di investimento di questo tipo.

Solitamente gli strumenti collegati all’andamento dell’oro più proposti sono gli ETF (Exchange Traded Fund) e gli ETC (Exchange Trades Commodities). I primi altro non sono che un tipo particolare di investimento collettivo e si tratta, nello specifico, di un prodotto che non è calibrato solo sull’oro ma che include anche l’oro. Gli ETC, invece, sono calibrati solo ed esclusivamente sull’oro. Questi fondi replicano l’andamento del sottostante e quindi se la quotazione dell’oro aumenta del 2% anche l’ETC fa registrare una progressione di pari entità.

I futures sull’oro sono lo strumento più diffuso per investire sull’oro finanziario oggi. Senza perdersi in tanti giri di parole, cercheremo di rispondere subito alla domanda che, probabilmente, vi sarete posti: “Cosa sono i futures sull’oro?” Il future sul bene rifugio per eccellenza altro non è che un contratto finanziario che ogni investitore può comprare tranquillamente in borsa per investire sul prezzo dell’oro. Uno dei punti di forza dei futures sull’oro è la possibilità di scommettere sia al rialzo che al ribasso. Praticamente se si decide di investire sull’oro attraverso i futures, è possibile guadagnare sia con l’aumento sia con la diminuzione del prezzo dell’asset sottostante. Tra i vantaggi dei futures sull’oro c’è anche la possibilità di beneficiare dell’effetto leva finanziaria, attraverso la quale è possibile poter ottenere, attraverso il reinvestimento di capitali prestati, un rendimento maggiore delle condizioni del prestito. Per meglio capire questo concetto, facciamo un esempio. Se un’oncia di oro costa 1450 dollari (quotazioni attuali) è possibile comprare un future sull’oro spendendo solo 145 dollari. In pratica si ha bisogno solo di un decimo del reale valore dell’oncia per poterla acquistare. Oltre ai punti di forza, ci sono anche gli svantaggi dei futures sull’oro. Il più importante è rappresentato dall’oggettiva difficoltà di acquisto. I futures sull’oro, infatti, sono ideali soprattutto per un investitore esperto. Un trader principiante avrebbe invece molti più problemi.

Molto spesso chi vuole investire in oro finanziario è portato a scegliere la strada del cosiddetto piano di accumulo in quote di oro finanziario. Questa opzione è l’ideale per un tipo molto particolare di investitore che, non avendo tanto tempo da dedicare, poggia tutta la sua attività su un intermediario autorizzato. È questa figura che, ogni mese o comunque ad intervalli periodici, si occupa di investire le quote versate dal cliente in once di oro. Tali quote non per forza di cose sono consistenti. Molto spesso, anzi, chi sceglie il piano di accumulo per investire in oro finanziario lo fa perchè attratto dalla possibilità di versare anche quote di 50 euro. Il piano di accumulo, quindi, a differenza di Etf e Etc, potendo essere più leggero, è alla portata di tutti ma difficilmente porta a risultati apprezzabili in termini di rendita.

Tra le strade più recenti per investire in oro finanziario ci sono i cosiddetti Gold Swaps e Gold Warrant. Questi due strumenti sono di tipo derivato e presentano una correlazione diretta con l’oro. Il meccanismo di funzionamento di Gold Swaps e Gold Warrant è molto simile a quello degli Etf con la sola differenza che essi mantengono un legame diretto con l’oro (cosa che non avviene sempre con gli Etf). Gli swaps, in particolare, hanno un importante vantaggio nel fatto che possono essere convertiti immediatamente in oro. Non solo. Se si sceglie di comprare swaps per investire in oro finanziario si ha anche la possibilità di ricevere un interesse. Insomma: si guadagna quasi due volte.

Le opzioni binarie sono il metodo più semplice per guadagnare subito con le oscillazioni della quotazione dell’oro. Questa semplicità è alla base del successo del trading binario sull’oro. Tutti possono investire in oro finanziario da casa semplicemente utilizzando le piattaforme di trading binario. Come avviene per qualsiasi altro asset, è possibile investire in oro finanziario con le opzioni binarie puntando sull’aumento o sulla diminuzione del prezzo dell’oro al termine dell’intervallo di tempo prescelto. Operativamente, si tratta di stabilire se al termine di un range di tempo solitamente molto breve, anche 60 secondi, il prezzo dell’oro sarà superiore o inferiore rispetto a quello all’apertura della posizione. Con le opzioni binarie sull’oro si vince o si perde la stessa somma. Ammettendo di aver aperto una opzione put sull’oro, impostando come intervallo di tempo 5 minuti e puntando 50 euro, se al termine dei 5 minuti il prezzo dell’oro è più basso rispetto a quello di apertura, il trader avrà monetizzato 50 euro. Viceversa, se il prezzo dell’oro dovesse essere più alto, il trader avrà perso la sua puntata. Per fare trading binario sull’oro non sono necessari particolari requisiti. In qualsiasi momento è possibile aprire un conto reale su una piattaforma di opzioni binarie e fare trading binario sull’oro. È molto importante però tenere in considerazione che si avranno maggiori possibilità di guadagno se la quotazione dell’oro è in una fase di volatilità. I cambi di direzione, infatti, sono i migliori alleati di chi sceglie di giocare con le opzioni binarie. Ricordiamo che, prima di investire somme reali, è sempre bene fare pratica e conoscere le opzioni binarie utilizzando un conto demo. In questo modo è possibile imparare a fare trading binario sull’oro senza paura di perdere tutto a causa di un errore.

Non ci sono solo le opzioni binarie per investire in oro finanziario da casa. La maggior parte dei trader, infatti, preferisce negoziare oro finanziario attraverso il trading di Cfd. Come nel caso del trading binario, anche per quello che riguarda il trading di Cfd esistono delle piattaforme ad hoc che sono gestite da broker autorizzati. Non è solo questa l’unica similitudine tra i due tipi di investimento. Anche il trading di Cfd, infatti, non comporta l’acquisizione fisica di alcun asset ma solo una scommessa sull’andamento di un sottostante legato all’asset specifico. Quindi, quando si sceglie di investire in oro finanziario attraverso i Cfd, si punta sulle oscillazioni di prezzo di un sottostante che riproduce l’andamento della quotazione dell’oro. A differenza di quello che avviene con il trading binario, però, nel caso dei Cfd i guadagni (o le perdite) non sono fissi ma sono proporzionali all’oscillazione del prezzo dell’oro. È possibile fare trading puntando sull’aumento del prezzo dell’oro o sulla diminuzione. Posizionandosi short, quindi, si guadagna anche nel caso in cui la quotazione dell’oro subisca dei cali. La decisione di aprire un trade long o un trade short non è ovviamente casuale ma è frutto di un’accurata analisi. Per questo motivo, anche nel caso del trading di Cfd, è sempre meglio imparare a fare pratica con un conto demo prima di rischiare soldi reali.

I fondi comuni di investimento che investono in oro spesso detengono una vasta gamma di attività legate all'oro, tra cui lingotti fisici, azioni di società minerarie, contratti futures sull'oro e altro ancora. Tuttavia investire in fondi comuni di investimento comporta spese, inclusi costi di gestione annuale e commissioni di acquisto o vendita, che possono ridurre sensibilmente i rendimenti netti degli investitori nel tempo, specialmente se il fondo ha performance inferiori alle aspettative. Infatti le prestazioni dei fondi comuni di investimento legati all'oro possono variare notevolmente in base alla strategia di investimento adottata dal gestore del fondo e alle condizioni di mercato. Non esiste alcuna garanzia che un fondo otterrà rendimenti positivi o supererà il rendimento dell'oro stesso.